Кошелёк Бот Мини-апп Веб
RUEN
Войти

Регламент AML / KYC / KYT

Редакция от 24 октября 2026 года

Политика описывает, как JETBOT Exchange противодействует отмыванию средств и финансированию терроризма: проверку транзакций (KYT), идентификацию клиентов (KYC) и ограничения по юрисдикциям.

Термины

AML / CFT
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
KYT (Know Your Transaction)
Проверка входящих транзакций на связь с источниками повышенного риска.
KYC (Know Your Customer)
Идентификация Клиента и проверка происхождения его средств.
Уровень риска
Оценка того, насколько адрес или транзакция связаны с запрещёнными источниками. Определяется сервисами анализа блокчейна.
Сервис, Клиент, Заявка
Значения те же, что в регламенте обмена.

Принципы

  1. Сервис следует рекомендациям FATF и учитывает санкционные списки ООН, OFAC (США) и Европейского союза.
  2. Сервис применяет риск-ориентированный подход: глубина проверки зависит от суммы, частоты операций и уровня риска средств.
  3. Спорные случаи рассматривает ответственный за AML сотрудник Сервиса. Решение принимается по каждой Заявке отдельно.
  4. Сервис не обслуживает операции от имени третьих лиц и не принимает средства, происхождение которых Клиент не может объяснить.

Проверка транзакций (KYT)

  1. Входящие транзакции USDT проверяются на уровень риска: автоматически при приёме платежа и вручную оператором, если есть признаки риска.
  2. Если уровень риска высокий или транзакция связана с запрещёнными источниками, Заявка приостанавливается со статусом «AML-проверка». Выплата не производится, пока проверка не завершена.
  3. Сервис может проверить всю цепочку транзакций, а не только адрес отправителя.

Запрещённые источники средств

Сервис не принимает средства, связанные с:

  • даркнет-рынками и нелегальными площадками;
  • миксерами и сервисами анонимизации (Tornado Cash, Sinbad, Wasabi CoinJoin и аналогичными);
  • биржами и сервисами под санкциями (Garantex, Grinex, Bitzlato и аналогичными);
  • кражей, взломами, мошенничеством, финансовыми пирамидами и вымогательством (ransomware);
  • финансированием терроризма и адресами из санкционных списков;
  • любой другой деятельностью, запрещённой законом.

Идентификация клиента (KYC)

  1. Для обычного обмена в пределах лимитов верификация не требуется.
  2. Сервис может запросить верификацию, если: у транзакции высокий уровень риска; сумма или частота операций нетипичны; Реквизиты принадлежат другому лицу; данные Клиента противоречат друг другу; поступил запрос компетентного органа.
  3. Сервис может запросить:
    • фото документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
    • селфи с этим документом и листом, на котором написаны «JETBOT Exchange», дата и номер Заявки;
    • фото банковской карты, на котором видны первые 6 и последние 4 цифры и имя, а CVV закрыт, либо выписку по счёту;
    • подтверждение происхождения средств: историю операций или выписку с биржи, скриншоты вывода, договоры;
    • видео, на котором Клиент показывает кошелёк и транзакцию, если это необходимо.
  4. Документы нужно предоставить в течение 7 рабочих дней. По просьбе Клиента срок можно продлить.
  5. Документы принимаются через поддержку: онлайн-чат, Telegram или support@jetbot.site.

Решения по итогам проверки

  1. Если проверка пройдена, Заявка исполняется. Если проверка заняла больше 24 часов, Клиент выбирает: обмен по Курсу на момент завершения проверки или возврат USDT.
  2. Если Клиент не предоставил документы в срок или отказался от проверки, USDT возвращаются на адрес отправителя за вычетом комиссии Сети в течение 48 часов.
  3. Если связь средств с преступной деятельностью или санкциями подтверждена, Сервис вправе задержать средства до решения компетентных органов и передать им сведения об операции по законному запросу.

Запрещённые юрисдикции

Сервис работает с Клиентами из всех стран, кроме перечисленных ниже. Список составлен по данным FATF, Transparency International, ЕС и других источников.

Страны и территории Афганистан, Албания, Алжир, Ангола, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бурунди, Вануату, Венесуэла, Гаити, Гайана, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Египет, Зимбабве, Йемен, Ирак, Иран, Камбоджа, Катар, КНДР, Конго, Кот-д’Ивуар, Крым, Куба, Лаос, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Пакистан, Панама, Саудовская Аравия, Северная Македония, Сирия, Сомали, Судан, США, Тунис, Уганда, Центральноафриканская Республика, Чад, Эквадор, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Южный Судан, Ямайка.
Спорные территории Абхазия, Арцах (Нагорный Карабах), Западная Сахара (САДР), Косово, Приднестровье, Северный Кипр, Сомалиленд, Тайвань, Южная Осетия.

Сервис также не обслуживает граждан и налоговых резидентов США. Создавая Заявку, Клиент подтверждает, что не относится к этим категориям.

Права Сервиса

  1. Запрашивать информацию о происхождении средств и цели операции.
  2. Приостанавливать Заявки и удерживать средства до завершения проверки.
  3. Отказывать в выплате на Реквизиты третьих лиц.
  4. Отказывать в обслуживании Клиентам, которые нарушили эту политику, в том числе в будущих Заявках.
  5. Передавать сведения об операциях компетентным органам по законному запросу.

Хранение данных

  1. Данные Заявок и материалы проверок хранятся 5 лет после последней операции Клиента.
  2. Доступ к ним есть только у сотрудников, которые проводят проверки и отвечают на обращения.

Контакты по вопросам AML

Онлайн-чат на сайте, Telegram или support@jetbot.site с темой «AML». Укажите номер Заявки.